关于吉力

吉力，Steven   志同道Attraction团队总监 百万圆桌MDRT终身会员 国际信托STEP Affiliate Member 特许财务策划师（FChFP） 2020年福布斯中国百强保险精英 香港保险业大奖——年度杰出青年专才 杰出人寿保险经理大奖 自媒体“吉力说”主理人 WSET 3级品酒师

漫长的学生生涯

保险是我的第一份全职工作，在此之前，我在大学里整整待了10年。2007年，我从上海交通大学机械工程专业毕业，飞赴美国佐治亚理工学院（Georgia Tech）攻读机械工程硕士学位，获得全额奖学金。原本希望在美国继续攻读博士，但是美国生活实在太无聊，并且一直憧憬能够亲身感受TVB里的香港生活，于是在导师的推荐下，2009年5月，从Gatech硕士毕业之后，2009年8月进入香港科技大学，攻读工业工程及物流管理的博士学位。

在博士研究生阶段，研究的课题是：产品个性化。也因此对各种商业模式和案例感兴趣。在2012年4月，机缘巧合，受到正在保险公司工作的交大学长邀请，参加由他们团队举办的体验计划，初次了解到保险行业。2012年8月，结束在Cisco的暑期实习后，向教授提出退出博士课程，用半年时间完成MPhil论文，于同年12月，从香港科技大学以MPhil学位毕业。

2013年1月，加入香港某最大保险公司，从事保险销售行业。

保险业的工作

作为一个喜欢读书和研究的理工科学生，毫无金融背景，从事保险业的挑战确实蛮大。在2013年时，保险业也并没有现在那么成熟，大众对于保险还是存在普遍性的偏见。

由于在工作之前有长达5年的研究生经历，自己喜欢读书和写作，所以入行之后，就把自己参加培训，学习产品，研究产品的心得，都撰写成“吉力理财通讯”，以电邮的形式发给所有我认识的朋友（当时微信刚刚诞生，还并不流行）。

当年还没有“自媒体”的概念，吉力的通讯获得很多朋友的称赞，也因此获得不少朋友的信任，成为我的客户。在入行第一年，2013年10月，我就完成了人生第一个MDRT。并且获得当年公司的最杰出新人奖。

此后，输入、输出，撰写文章、音频和视频，就成为我工作的重要一部分，也是很多朋友认识我的渠道。吉力说，也成为我公众号的个人品牌，经营至今。也帮助我在保险业中，不断前进。

2014年底，即入行第二年，就晋升成为团队主管，之后团队不断壮大，在2018年底，晋升成为区域总监，建立Attraction志同道保险团队。当时还买了Nasdaq广告牌，宣告团队成立（算不算是第一个登上纳斯达克广告牌的保险团队？）。

在保险业中，也获得了公司内和行业间的各个奖项，更重要的是，团队培养了相当多优秀的主管和专业的保险人。我相信，大众正在慢慢认可专业的保险从业者，我们也对这个认知转变的过程，添加了一份力量。

在2023年，我完成了第10次MDRT，符合百万圆桌终身会员的资格，其中3次COT，和1次TOT。

我把保险视为我的终身事业，我相信未来的路还很长，也会通过我的公众号和网站，不断分享我的从业心得，以及对于保险保障方面的建议。

保险业公开演讲经验

港澳2023MDRT Day Main Platform分享

2019年《保险业超级演说家》大赛，“超级演说家”荣誉

2018年江苏友邦名人讲堂 主题分享

AIA Summit Club 2018 Workshop Sharing

AIA Premier Agency Leader’s Summit 2018 Sharing （英文分享）

AIA Agency Leader Conference 2017 Workshop Sharing

财富自由之路

很早就读过《富爸爸穷爸爸》这本书，几年前也订阅了李笑来的《通往财富自由之路》的得到专栏，但对于实现财富自由，一直没有当真，毕竟还那么年轻，难道自由了，就退休，啥也不干了吗？

不过，在疫情期间，我们保险业同样受到很大的冲击，我突然意识到：当我在为客户追求财务安全保障的情况下，我们家自己财务方面，是否真正安全了呢？如果哪天我因为主动或被动原因，无法再继续工作，那我们家是否有足够的被动收入依然能够保持现有的生活水平？

在2021年中，又恰好我曾经看好的腾讯、阿里、美团等科技股一路暴跌，让我彻底改变投资思维。从以前的“价值投资”，转变为注重在国企央企等优质高息股的“现金流投资”。

在我的网站和公众号里，我每个月都会公布我实际的投资组合，并且用表格的形式来统计每一支股票的派息时间。我有另外一张实际持仓表与之对应，从而能够展现每个月会收到多少股息收入，全年有多少股息收入。

我把全年股息收入与实际生活开支进行比较，当股息收入大于开支时，我认为自己就实现了基本的“财务独立”，因为在这个阶段，哪怕我不再有主动工作收入，我的股息收入都能够让我们家继续保持现有生活水平，其实这样的状态已经非常自由了。

我会持续分享关于现金流投资理念，以及对于个股的评价。请不要直接视为投资建议，每个人都需要对自己的投资负责。

个人认知成长

我认可一句话：一个人的财富，是和他的认知成正比的。如果财富超出认知范围，那么最终财富也会流失。如今又是AI开始颠覆我们认知的时代，跟上时代的步伐，不断提升自己的眼界和想法，我觉得就是如今成年人终身学习的课题。

所以，个人认知成长和现金流投资理念，对我而言是同等重要。我也认为，“教就是最好的学”，把学到的东西，通过文字的形式分享出来，也能够帮助自己进一步整理思维。这也是我不断输出的动力。

这就是我的自我介绍，不知道与你的价值观是否相符。如果认同，欢迎持续关注吉力的文章，想要进一步交流，也欢迎添加微信喔！

葡萄酒和美食爱好者

在加入保险业不久，我就想着，通过一些兴趣爱好去届时一些朋友，在2014年我就参加了WSET的2级课程，学习有关葡萄酒的一些知识，当时觉得这个领域还蛮有意思，毕竟懂一些葡萄酒，也能够对于未来在餐桌上与朋友或客户聊天有所帮助嘛。在2015年，我继续攻读了WSET Level 3的考试，很有幸能够一次顺利通过品酒和笔试，同时也认识了一些爱喝酒的朋友。品尝美食，适当饮酒，也是一种人生乐趣。在吉力的网站里，也会分享自己去过的餐厅，以及品鉴过的葡萄酒。