保险人最大的VIP客户应该是谁？

我们做保险销售的，总希望获得大客户的青睐，常常探讨的也是如何经营大客户。最近和一位想要加盟我们团队的朋友面试，我们聊到自己的VIP客户应该是谁？

这位朋友对于投资的兴趣非常广泛，哪怕之前并未从事任何金融行业，但都有涉及美债、美股和基金等等。她说，从2019年开始，她就投资纳指指数ETF，还鼓励身边的朋友也可以尝试。

只不过，身边很多朋友当时选择A股或港股，甚至于还加杠杆！虽说有一段时间确实账面上涨了不少，可最终2021年下半年开始，这些朋友不但“一夜回到解放前”，甚至于爆仓全部亏完的都有。

而她则继续淡定地坚持自己的投资策略。

我称赞她在投资方面很有认知，很有想法呀！她很谦虚地说：我其实也不懂的。

我摇摇头：你其实要懂，并且要通过自己家庭的理财来实践，用结果告诉身边的朋友们，你不但懂，还有结果。这其实也是我们的工作。

我们最重要的VIP客户其实不是别人，而是自己的家庭！

当我们用自己所学所思考的方式，为自己家庭做好了防守与进攻的完整资产配置，为自己家庭组建最适合的安全网，逐步迈向财富自由，难道不是我们从事这个行业的目的？自己的家人难道不应该是VVIP吗？

与此同时，并且还能适当地展现给身边的朋友，讲解我们自己对于资产配置的理解，这不就是最强的说服力？

有什么能够比“我和你坐同一条船”，能让别人对我们更有信心的呢？

这个市场里绝对不缺少卖各种商品，包括保险，甚至于通过炫耀自己从某支股票里赚大钱，随后就开启收费课程、社群等等的大V。有受众觉得有价值，也无可厚非。

但很少有人能够真诚地把自己如何为家庭打理财富的完整观念与实践，完整且真实地展现出来。优秀的保险理财顾问，应该从这个角度去尝试。

这样的实践并不在于钱多钱少，每个家庭的理财目标也各自不同，但是分享如何思考配置的思路，并且获得符合自己目标的结果，就是具有启发性的。

当然，很多保险人一开始也都对于理财缺乏认知，公司给予的培训也多半只和保险有关。不过，在我们Attraction志同道团队，我始终鼓励同事们要认真思考下：

• 你们自己家是怎么理财的？
• 你们的最终目标是什么？
• 为什么投资这个，投资那个？
• 你们为什么配置这份保险？目的是为了什么？和其他投资的关联是怎样的？
• 客户配置的这份（或这类）保险，你会不会为家庭配置？

上面的答案，其实就是一份VIP客户配置模板，拿着这样的模板和身边的朋友和客户们交流，你觉得效果会如何？比你背着话术，拿着产品手册去推销，会不会更好呢？

这是吉力工作中的一些点滴思考，看看能否也对你有所启发吧！